股票交易APP 反洗钱宣传进校园，共同护航开学季

时光荏苒,转眼间暑假将要结束,新学期意味着新的起点,广大学生朋友也即将迎接崭新的学习和生活。然而在当今复杂多变的社会环境中,学生已成为不法分子紧盯的主要群体之一,青年学生的洗钱风险防控也引起了社会各界的广泛关注。提升学生的洗钱风险防控意识,构建安全、健康的金融环境,共同抵制洗钱犯罪,守护和谐美好校园是我们的共同愿望。

“洗钱”并不遥远

在法律层面上,洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入,通过各种手段掩饰、隐瞒、转化,使其在形式上合法化的行为。这些看似与年龄尚浅的学生们关系不大,实则不然。学生虽然是金融市场的“新手”,但并不意味着他们不会成为洗钱活动的潜在目标。

随着互联网金融的普及,学生群体在日常生活中越来越多地接触到各类金融产品和服务,如网上银行、第三方支付、虚拟货币等,这些便捷的金融工具,也可能被不法分子利用进行洗钱活动。比如,一些不法分子可能会以高额报酬为诱饵,诱导学生提供个人银行账户或身份信息用于非法资金流转。因此,提高学生的反洗钱意识,帮助他们识别和防范洗钱风险,显得尤为重要。

在实际案例中,犯罪分子进行洗钱的方式多样,迷惑性强。对于对洗钱缺乏更多认知、心智发展尚不成熟的学生来说防不胜防。

真实案例在身边

两位某职业学院的学生杨某某和周某某就曾受到高额报酬的诱惑,提供了自己的银行账户用于转移违法犯罪资金。他们按照指示办理并提供多张银行卡交予犯罪分子,并协助开通和绑定手机银行账户。经鉴定,有多笔涉诈资金转入二人提供的银行卡,数额高达上百万。两人最终被判构成帮助信息网络犯罪活动罪。判处有期徒刑七个月,宣告缓刑一年,并处罚金。

无独有偶,17岁的江苏省扬州市某高校学生庞某云也触及了洗钱的红线。在明知犯罪嫌疑人利用网络实施犯罪的情况下,他仍提供了其持有的银行卡及手机银行APP帮助其收款、转账,为诈骗团伙提供人脸验证、支付结算等服务,交易金额达67万余元,庞某云获利4900元。目前,庞某云等人已被采取取保候审强制措施。

纵观这些真实案例,不难发现这些在校学生均是法律意识淡薄、社会经验不足,加之难以抵制诱惑而参与到帮信犯罪活动中。而类似的涉及洗钱活动的行为也并非儿戏,根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,明知是诈骗、毒品活动、走私、贪污贿赂等犯罪行为的所得及其产生的收益,但仍为掩饰、隐瞒其来源和性质的行为都属于洗钱罪。不仅会没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,还会处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

洗钱陷阱早分辨

受到国家反洗钱工作的打击,如今的洗钱活动也越来越隐蔽,不法分子通常会以各种方式将洗钱犯罪包装起来,将这样的“烟雾弹”投放在学生们的生活之中。目前常见的洗钱陷阱可以分为以下几种:

1、个人信息泄露:青少年学生可能由于缺乏足够的网络安全意识,随意在互联网上分享个人敏感信息,如身份证号码、银行账户信息等。这些信息一旦落入不法分子手中,就可能被用于开设虚假账户,进行洗钱活动。

2、社交媒体诈骗:社交媒体平台上的诈骗活动日益增多,不法分子可能利用青少年学生对社交媒体的依赖,通过假冒好友或知名人士,诱骗其进行转账或提供银行账户信息,从而实施洗钱。

3、虚拟货币交易:虚拟货币的匿名性和跨境性使其成为洗钱活动的潜在工具。一些青少年学生可能被虚拟货币的快速增值所吸引,参与虚拟货币交易,却不知自己可能在无意中成为洗钱链条中的一环。

58安居客研究院统计数据显示，2023年春节假期期间全国主要城市合计找房热度同比上涨3.7%，其中，一线城市找房热度较去年春节期间小幅下跌3%，新一线城市同比持平，二线城市则小幅上涨，涨幅为6.3%。

4、校园贷款陷阱:近年来,校园贷款成为一种新的金融产品,但也存在不少风险。一些不正规的贷款机构可能要求学生提供银行账户信息作为“信用担保”,一旦学生无法偿还贷款,这些账户就可能被用于洗钱。

5、兼职工作陷阱:部分不法分子可能利用青少年学生急于寻找兼职工作的心理,以高薪为诱饵,要求其提供银行账户或进行大额转账,实际上是在进行洗钱活动。

防范洗钱风险tips

洗钱陷阱虽多种多样,但归根结底是利用了学生涉世未深、难以抵制诱惑的特点。我们只需要做到以下几点,就可以使被卷入洗钱犯罪的风险大大降低。

1、保护个人信息。要增强自我保护意识,妥善保管个人身份证件、银行卡等重要物品,不随意借给他人使用。对于来历不明的链接、电话、短信等,要保持警惕,不轻易透露个人敏感信息。

2、了解常见的洗钱手段。例如,通过虚假交易、地下钱庄、投资诈骗等方式转移非法资金。只有清楚这些手段,才能在遇到类似情况时迅速识别并远离。

3、树立正确的金钱观和价值观。不贪图小便宜,不被非法利益所诱惑,坚信通过合法劳动和努力才能获得真正的财富。

4、警惕社交媒体诈骗。不轻信陌生人,不随意添加好友,不轻易转账或提供银行账户信息。

5、警惕兼职工作陷阱。选择正规的招聘平台,不轻易提供个人银行账户信息,不参与大额转账活动。

6、不要用自己的账户替他人提现。通过各种方式提现是犯罪分子最常见的手法之一,学生一定要提高警惕,不要受朋友之托或受利益诱惑,使用个人账户或公司账户。

反洗钱之路任重而道远,马上消费也在此提醒广大学生群体要切实提高反洗钱意识,高度警惕洗钱违法犯罪活动,切忌因贪图小利或亲友之托心存侥幸、以身试法,踏入洗钱犯罪的深渊。